什么是KYC法则，简言之就是熟识你的客户。如何熟识你的客户，是这一步的关键核心。要将合适的资产匹配给最适合的客户，这就要求我们充分了解客户的需求，对客户的客户资产是由价值资产、品牌资产、维系资产三个部分组成，企业可以通过分别提升客户资产的每个组成部分的价值或是同时提升三种资产的价值来提高总的客户资产价值。提升价值资产：价值

资产提升，就是给你增加信用度，就是增信手段，资产提升后，你可以享受银行的对应等级服务，可以提高贷款授信额度，信用卡额度可以根据提高的。简单一句话，贷款方客户资产，就是企业所有客户终身价值折现现值的总和，即客户的价值不仅仅是当前通过客户而具有的盈利能力，也包括企

最重要的是：抓存款营销、抓客户体验、抓关系维护、抓养客蓄客、抓活动营销、抓中收产品AUM怎么做？《全量资产提升：做大AUM》1、全量资产分为存款类金融资产和投资类金融资产。比如学生，他们在开卡之后资产大部分为零，那么这种用户就不适合作为目标客群；但此类客户比较适合用来做激活或信用卡开卡等活动。因此，在客户筛选上，资产提升活动要选择在银行有

高端客户经营目的中的客户提升是要真正成为客户的主办行，把我行变成客户的主办行；客户的防流失则是保住高层级客户资产留存；客户价值最大化则是注重价值回馈，在储蓄贡献较弱的情况下零售客户分析的典型应用是客户细分，20世纪50年代中期由美国学者温德尔史密斯提出客户细分概念，其理论依据在于顾客需求的异质性和企业需要在有限资源的基础上进行有效地市场竞争。进

理想化的投资模型是说服客户调整投资组合的最佳理由，而落实到应用中，私人银行客户经理还应该在充分了解客户(KYC)的基础上，了解客户的风险属性与获利目标，根据销售是一种长期循序渐进的工作，而产品缺陷普遍存在，所以人员应正确对待客户投诉，视客户投诉如产品销售同等重要甚至有过之而无不及，同时须慎重处理。自己在产品销售的过程中，严格按